防范打擊非法集資相關知識

一、非法集資的主要表現形式

非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式：

（一）借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。

（二）以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。

（三）通過認領股份、入股分紅進行非法集資。

（四）通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

（五）以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

（六）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。

（七）利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

（八）對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。

（九）以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資。

（十）利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。

（十一）利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。

（十二）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

二、從事非法集資活動涉及的主要刑事犯罪

（一）非法吸收公眾存款罪

詳見《刑法》第一百七十六條規定及最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條至第三條規定。

（二）集資詐騙罪

詳見《刑法》第一百九十二條規定及最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第四條、第五條規定。

（三）擅自發行股票、公司、企業債券罪

詳見《刑法》第一百七十九條規定及最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條規定。

（四）非法經營罪

詳見《刑法》第二百二十五條規定及最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條規定。

（五）虛假廣告罪

詳見《刑法》第二百二十二條規定及最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第八條規定。

（六）合同詐騙罪

詳見《刑法》第二百二十四條規定。

（七）組織、領導傳銷活動罪

詳見《刑法》第二百二十四條規定。